《國家監(jiān)察》第二集 ：失效的內(nèi)外部監(jiān)督

【解說詞】在新一輪派駐機構(gòu)改革中，引人注目的一項舉措是，中央紀委國家監(jiān)委向各大國有銀行，以及國開行、中信、人保等總計15家中管金融企業(yè)直接派駐紀檢監(jiān)察組。這些金融企業(yè)之前有內(nèi)設(shè)紀檢監(jiān)察機構(gòu)，改革后由中央紀委國家監(jiān)委直接派駐，和過去有著本質(zhì)的變化。

朱克鵬（中央紀委國家監(jiān)委駐中國建設(shè)銀行紀檢監(jiān)察組組長）：企業(yè)的紀委它主要的問題是獨立性、權(quán)威性不夠，所以就造成了不敢監(jiān)督，不愿監(jiān)督，監(jiān)督缺位，監(jiān)督不力。派駐改革之后這種狀況發(fā)生了比較大的變化，企業(yè)內(nèi)設(shè)紀委改設(shè)為中央紀委國家監(jiān)委派駐紀檢監(jiān)察組，本質(zhì)上屬于上級紀委對下級黨組織的監(jiān)督，所以它的監(jiān)督力度就大了，權(quán)威性和獨立性自然也就有了，那么監(jiān)督的效果呢，也就出來了。

【解說詞】防范化解重大風(fēng)險，是決勝全面建成小康社會三大攻堅戰(zhàn)的重要任務(wù)，防范化解金融風(fēng)險是其中的重點。但近年來查處的國有金融行業(yè)的腐敗案件反映出，腐敗問題是導(dǎo)致金融風(fēng)險的重要原因之一，對這個領(lǐng)域黨員干部的監(jiān)督亟需加強。2018年查處的中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司原黨委書記、董事長賴小民案，就是其中一個典型案例。

陳清浦（中央紀委國家監(jiān)委干部監(jiān)督室副主任）：我們也曾經(jīng)辦過多件金融領(lǐng)域的案件，但是都不像賴小民事后查清的違紀違法的這種數(shù)額、危害程度、犯罪情節(jié)、犯罪手段，都是觸目驚心，讓人瞠目結(jié)舌。

【解說詞】在本案調(diào)查過程中，專案組在北京某小區(qū)發(fā)現(xiàn)了賴小民藏匿贓款的一處房屋，里面有多個保險柜，存放的現(xiàn)金達兩個多億。賴小民為了逃避調(diào)查，都是要求行賄人用現(xiàn)金交付，收錢后他自己開車來這處房子，親手放到保險柜里，路上還會特意多繞幾圈，以防有人跟蹤。他和一些關(guān)系密切的知情人之間，說到這處房子都是用暗語，管它叫做“超市”。

賴小民（華融公司原黨委書記、董事長）：拿了就往那兒一放，就像經(jīng)常會去超市嘛，把這個名字叫超市。就在里面鐵柜里，鐵皮柜，一分錢都沒有花，都放在那里了，最后組織上都收了。所以我說要這么多錢有什么用呢，最后又不敢花又不敢用，還提心吊膽的。

【解說詞】“超市”里藏的巨額現(xiàn)金，只是賴小民違法所得的一部分。除了現(xiàn)金，他還收受大量房產(chǎn)、名車、名表、黃金、字畫。他的違法所得最終數(shù)額還需經(jīng)司法機關(guān)最終認定，但無疑將是一個令人震驚的數(shù)字。

陳清浦：他就是對物質(zhì)的這種占有是非常貪婪的這種貪欲，他用也用不了這么多，手表幾十塊，誰用得了？他就是想要。車也是這樣，賓利車、奔馳車、阿爾法車，一個地下車庫那幾個車都是他的，都是百萬的豪車。

【解說詞】賴小民違法所得金額巨大，除了本人的貪婪欲望，也反映出金融行業(yè)腐敗不同于其它行業(yè)的一些特點。

陳清浦：金融領(lǐng)域是資金密集、資源密集這樣一個領(lǐng)域，那其他的實業(yè)領(lǐng)域就是一個項目，也就是兩三個億，而在金融領(lǐng)域，一個融資達到幾十億，賴小民也知道自己的“價格”，他知道他能給人帶來多大的好處。

【解說詞】作為國有金融企業(yè)負責(zé)人，賴小民的權(quán)力都是國家和人民賦予的，但他卻把這份權(quán)力背后的責(zé)任拋在腦后，在和私企“大老板”們接觸的過程中，將國家權(quán)力置換成個人私利。

賴小民：金融行業(yè)天天跟錢打交道，而且接觸的老板都是動不動幾個億、幾十個億、上百億的，給你點錢對他來說小菜一碟，自己來說覺得我支持他這么大，都是幫他發(fā)展起來了，我自己也是覺得很正常的了。有的時候老板他買了跟你說，我最近買了好多房子，在哪個地方，地段很好，就張口就說了，他一說都無所謂，反正這么多房子給你一套。你跟他要一套，或者車子這個不錯，我喜歡開這種車，留在我這吧，當(dāng)時就非常麻木了。

【解說詞】賴小民為追求個人利益，嚴重損害了國家利益。華融公司是一家經(jīng)國務(wù)院批準，由財政部控股的國有非銀行金融機構(gòu)，主業(yè)是經(jīng)營處置國有銀行的不良資產(chǎn)。但賴小民激進經(jīng)營，急速擴張，開設(shè)幾十家子公司、分公司，迅速發(fā)展成擁有銀行、證券、信托、投資、期貨、金融服務(wù)等全牌照的金融集團，嚴重偏離主業(yè)，甚至違背國家政策，參與一些明令禁止國有金融機構(gòu)涉足的項目。

白天輝（華融國際原總經(jīng)理）：他往上升的話肯定需要業(yè)績，他不會考慮長期的風(fēng)險會怎么樣，只要你第一時間把規(guī)模給我做出來，把短期利潤給我實現(xiàn)出來，至于這個項目三年、五年之后出現(xiàn)風(fēng)險，他不管的。他要去追求短期業(yè)績的話，那我們只能去投一些相對高風(fēng)險的項目，比如說房地產(chǎn)，比如說股票。

【解說詞】賴小民在追求政績的同時，也從中瘋狂謀取個人利益，在他的直接干預(yù)下，華融公司向與他存在利益輸送關(guān)系的私營企業(yè)提供了大量資金。這些項目是賴小民自上而下指定合作的，審批程序倒置，下屬知道這是董事長的意思，對這些項目的評估把關(guān)、風(fēng)險防控也就流于形式。

白天輝：有很多項目都是賴小民直接交代的，都是他的朋友的，有些時候為了完成領(lǐng)導(dǎo)交代的任務(wù)，把一些從市場角度考察的很多因素和點，要么是忽略了，要么是給美化了。

【解說詞】中央有關(guān)金融工作的方針政策明確要求，堅持穩(wěn)中求進，把強化風(fēng)險防控、確保金融安全放在首要位置。2015年以來，銀監(jiān)會多次通過監(jiān)管通報、監(jiān)管會談等方式對華融公司的經(jīng)營風(fēng)險等問題予以警示，要求華融公司控制債務(wù)規(guī)模、回歸主業(yè)，但賴小民卻依然我行我素，與黨中央的要求背道而馳。

曹春霞（中央紀委國家監(jiān)委機關(guān)工作人員）：面對監(jiān)管機構(gòu)的提醒，賴小民都是不以為然，甚至斥責(zé)我們的監(jiān)管人員不專業(yè)，影響了企業(yè)的發(fā)展。金融領(lǐng)域這個違法犯罪問題，本身專業(yè)性比較強，隱蔽性比較強，所以他看似都合規(guī)。但是層層剝離開來，都有一些巨大的風(fēng)險在里面。

【解說詞】賴小民激進經(jīng)營積累的風(fēng)險，其實已經(jīng)逐漸顯現(xiàn)，一些巨額投資、放債業(yè)務(wù)出現(xiàn)問題，資金難以收回。華融本是不良資產(chǎn)的處置者，卻漸漸異化成金融風(fēng)險制造者。但出現(xiàn)問題之后，賴小民并沒有及時回歸正途，反而利用所謂的專業(yè)經(jīng)驗，用飲鴆止渴的方式加以掩蓋。

白天輝：他也說了，如果出了風(fēng)險，我華融就是干不良資產(chǎn)的，我也能給它解決掉。但是他這種解決不良資產(chǎn)不是靠著技術(shù)和運營去解決，而是靠著拿更多的錢再去填更大的窟窿來解決。而且他也說了，如果出了風(fēng)險，我們再來融資，再把這個風(fēng)險給它適當(dāng)?shù)难娱L。就這樣日積月累，又出了風(fēng)險，再拿更多的錢去往里砸，就這樣的惡性循環(huán)。

【解說詞】華融公司按成立之初的業(yè)務(wù)范圍，是由銀監(jiān)會監(jiān)管，但后來它發(fā)展成金融全牌照公司之后，不同方面的業(yè)務(wù)分別歸銀監(jiān)會、保監(jiān)會、證監(jiān)會等多家機構(gòu)監(jiān)管。賴小民于是利用其中的空檔，哪個板塊業(yè)務(wù)要接受檢查了，他就把其他板塊的資金先挪過來，拆東墻補西墻，不斷閃轉(zhuǎn)騰挪，絞盡腦汁掩蓋窟窿。

白天輝：我舉個例子，就像一個城市只有一條道一樣，這個貓抓老鼠，這老鼠只能在這條道上跑。十條道，那老鼠就多了九條道出來。在這種有漏洞可鉆，治理結(jié)構(gòu)又不完全的情況下，直到中紀委發(fā)現(xiàn)了，這個事情才露出來。

【解說詞】金融行業(yè)的專業(yè)性、分業(yè)監(jiān)管帶來的空檔，加上賴小民有意逃避監(jiān)管，使得外部監(jiān)管難以抵達，而華融公司的內(nèi)部監(jiān)督也形同虛設(shè)，并沒有發(fā)揮作用。

賴小民：黨委書記、董事長、法人都是我一個人挑，紀委書記都還是自己黨委下面管，他哪有多少權(quán)威啊？紀委書記是我的黨委委員，我的部下，他很難監(jiān)督我，說句實話。

【解說詞】黨委書記是黨風(fēng)廉政建設(shè)的第一責(zé)任人，如果不領(lǐng)導(dǎo)紀檢監(jiān)察工作，反而帶頭違紀違法，必然導(dǎo)致作風(fēng)和腐敗問題多發(fā)。

陳清浦：對紀委的要求也是藏事兒、掖事兒、抹事兒，對紀委收到的問題線索也是不認真查處，甚至干預(yù)案件的查處。他還把不發(fā)一案、不倒一人作為一個口號，在大會上公然宣講。這種忽視黨建，把紀委的作用淡化、弱化，那么就在公司內(nèi)部造成了大量的廉政風(fēng)險。

【解說詞】按規(guī)定，國有企業(yè)的“三重一大”事項必須上黨委會集體決策，但賴小民卻經(jīng)常自己直接拍板，即使上會也是獨斷專行，聽不進任何反對意見。

汪平華（華融國際原董事長）：基本上都是老賴說啥就是做啥，我們個人的官帽子，你每年拿多少績效，你自己想在自己內(nèi)部集團發(fā)展，你想獲取多大資金支持，實際上都是老賴一支筆說了算。你要是說在這個事情一次能頂他，如果頂兩次、頂三次，我估計你工作崗位就調(diào)整了，因為我們也有活生生的例子。

【解說詞】賴小民用手中的人事權(quán)，排擠異己、任人唯親，將國有企業(yè)當(dāng)作自己的私人領(lǐng)地。賴小民是江西瑞金人，從管理層到食堂大廚，很多崗位他都安排了自己的老鄉(xiāng)圈的人。

白天輝：基本都是他的老鄉(xiāng)。所以個人色彩很濃，并且他也不掩飾自己這種獨斷專橫，很享受這種被人捧著，被人推崇的這種感覺。

【解說詞】賴小民的用人導(dǎo)向，也使得反對的聲音大多沉默，投其所好的人大行其道。華融公司的政治生態(tài)嚴重惡化，久而久之，賴小民聽不到任何批評提醒，在一片吹捧聲中，更加忘乎所以。

李中華（中央紀委國家監(jiān)委第三監(jiān)督檢查室副主任）：賴小民他本人從內(nèi)心是排斥黨的領(lǐng)導(dǎo)，就把這個華融公司就是成了他的一個家天下，一手遮天，就是內(nèi)部、外部的監(jiān)督全部都失效，多因一果，導(dǎo)致了賴小民這個（案件），成為近年來金融領(lǐng)域里面影響極其惡劣、教訓(xùn)極其慘痛的這么一個案件。

（中央紀委國家監(jiān)委網(wǎng)站 2020-01-13）

《人民法院報》2021.1.22第1版

昨天，天津市高級人民法院對中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司原黨委書記、董事長賴小民受賄、貪污、重婚案二審公開宣判，裁定駁回上訴，維持原判。

賴小民受賄、貪污、重婚一案，天津市第二中級人民法院于2021年1月5日一審宣判，認定賴小民受賄財物折合人民幣共計17.88億余元，貪污人民幣2513萬余元，賴小民有配偶而與他人長期以夫妻名義共同生活，對賴小民以受賄罪判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)以貪污罪判處有期徒刑十一年，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣200萬元；以重婚罪判處有期徒刑一年，決定執(zhí)行死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

宣判后，賴小民提出上訴。天津市高級人民法院依法立案受理，并組成合議庭公開開庭進行了審理。庭審中，法庭主持檢辯雙方對相關(guān)證據(jù)進行了質(zhì)證，依法保護各方的訴訟權(quán)利，賴小民充分發(fā)表了自己的辯解意見，辯護人充分發(fā)表了辯護意見，賴小民還進行了最后陳述。天津市高級人民法院經(jīng)合議庭評議、審判委員會討論，依法作出二審裁定。

天津市高級人民法院在二審裁定中對一審認定的事實、證據(jù)予以確認，認為賴小民身為國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，為他人謀取利益，利用職權(quán)和地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務(wù)上的行為，為他人謀取不正當(dāng)利益，索取、非法收受他人財物，其行為構(gòu)成受賄罪；賴小民利用職務(wù)上的便利，非法占有公共財物，其行為構(gòu)成貪污罪；賴小民在婚姻關(guān)系存續(xù)期間，與他人以夫妻名義共同生活，其行為構(gòu)成重婚罪。賴小民犯受賄罪、貪污罪、重婚罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。雖然賴小民具有重大立功表現(xiàn)，但綜合其所犯受賄罪的事實、性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度，不足以對其從寬處罰。一審判決認定的事實清楚，證據(jù)確實、充分，定罪準確，量刑適當(dāng)。審判程序合法。天津市高級人民法院遂作出駁回上訴、維持原判的裁定，并依法報請最高人民法院核準死刑。

人大代表、政協(xié)委員、新聞記者及各界群眾旁聽了庭審。

賴小民被執(zhí)行死刑

經(jīng)最高人民法院核準，2021年1月29日上午，天津市第二中級人民法院依照法定程序?qū)囆∶駡?zhí)行了死刑。

2021年1月5日，天津市第二中級人民法院以受賄罪、貪污罪和重婚罪，判處賴小民死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。賴小民上訴后，天津市高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判，并報請最高人民法院核準。

最高人民法院經(jīng)復(fù)核確認：賴小民身為國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，為他人謀取利益，利用職權(quán)和地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務(wù)上的行為，為他人謀取不正當(dāng)利益，索取、非法收受他人財物共計折合人民幣17.88億余元；賴小民身為國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，非法占有公共財物共計人民幣2513萬余元；賴小民有配偶而長期與他人以夫妻名義共同生活。

最高人民法院認為，賴小民的行為構(gòu)成受賄罪、貪污罪和重婚罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。賴小民受賄數(shù)額特別巨大，犯罪情節(jié)特別嚴重，社會影響特別惡劣，給國家和人民利益造成特別重大損失，罪行極其嚴重，依法應(yīng)予嚴懲。賴小民雖有重大立功表現(xiàn)，但綜合其所犯受賄罪的事實、性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度，不足以對其從寬處罰。本案第一審判決、第二審裁定認定的事實清楚，證據(jù)確實、充分，定罪準確，量刑適當(dāng)。審判程序合法。據(jù)此，最高人民法院核準天津市高級人民法院維持第一審對賴小民判處死刑的刑事裁定。

天津市第二中級人民法院收到最高人民法院的刑事裁定書和執(zhí)行死刑命令后，依法對罪犯賴小民宣判并執(zhí)行死刑。臨刑前，賴小民與其近親屬進行了會見。

（最高檢2021-02-19）

2024年5月28日，天津市第二中級人民法院一審公開宣判中國華融國際控股有限公司原總經(jīng)理白天輝受賄一案，對被告人白天輝以受賄罪判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；對白天輝受賄所得財物及其孳息予以追繳，上繳國庫，不足部分，繼續(xù)追繳。

經(jīng)審理查明：2014年至2018年，被告人白天輝利用擔(dān)任華融（香港）國際控股有限公司業(yè)務(wù)拓展三部負責(zé)人、總經(jīng)理、投資銀行部董事總經(jīng)理、中國華融國際控股有限公司資本運營總監(jiān)、總經(jīng)理助理、董事、副總經(jīng)理、總經(jīng)理職務(wù)上的便利，為相關(guān)單位在項目收購、企業(yè)融資等事項上提供幫助，非法收受財物共計折合人民幣11.08億余元。

天津市第二中級人民法院認為，被告人白天輝的行為構(gòu)成受賄罪。白天輝受賄犯罪數(shù)額特別巨大，犯罪情節(jié)特別嚴重，社會影響特別惡劣，給國家和人民利益造成特別重大損失，罪行極其嚴重，依法應(yīng)當(dāng)判處死刑。雖然白天輝揭發(fā)他人重大犯罪行為，并提供偵破其他案件的重要線索，均經(jīng)查證屬實，具有重大立功表現(xiàn)，但綜合其所犯受賄罪的事實、性質(zhì)、情節(jié)和對于社會的危害程度，不足以對其從輕處罰。法庭遂作出上述判決。

2025年2月24日，天津市高級人民法院對中國華融國際控股有限公司原總經(jīng)理白天輝受賄上訴案二審公開宣判，裁定駁回上訴，維持死刑判決，并依法報請最高人民法院核準。